閑置銀行卡處理別太隨意 業(yè)內(nèi)人士:別“拋”別“賣”要注銷
核心提示:
在銀行辦理的借記卡,在網(wǎng)上卻被賣到 200 元到500 元,開通網(wǎng)銀還可另加50 元到 100 元。4 月14 日,記者了解到,不少手持 閑置銀行卡的市民,被“高價(jià)回收”廣告所吸 引。近年來(lái),銀行卡作為一種便捷的支付工 具普及率越來(lái)越高。與此同時(shí),網(wǎng)上倒賣銀 行卡的現(xiàn)象也日益突出。不過(guò),閑置銀行卡 被當(dāng)成商品買賣的現(xiàn)象要受到重拳打擊。
中國(guó)銀行河源分行、廣發(fā)銀行河源分 行、中國(guó)郵儲(chǔ)銀行河源分行等借本報(bào)提醒市 民,銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的 持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借,具有記 名、信用、權(quán)責(zé)等屬性,不論以什么方式買賣, 均屬于違法行為。買賣銀行卡違反了銀行卡 業(yè)務(wù)制度,涉嫌妨害銀行卡管理罪和買賣居 民身份證罪,嚴(yán)重者將被追究刑事責(zé)任。
“回收”銀行卡能干啥?
網(wǎng)上買賣銀行卡的方式還真不少,如通 過(guò)網(wǎng)上商城、商品交易平臺(tái)、博客等發(fā)布相 關(guān)“廣告”信息,倒賣銀行卡、身份證、網(wǎng)盾、 手機(jī)卡、開戶資料等,其危害不容小覷。有 道是,天上不會(huì)掉餡餅。這“高價(jià)回收”的銀 行卡,又流向哪兒了?據(jù)記者了解,這些“隱 藏”身份的銀行卡進(jìn)行相關(guān)匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi) 等灰色商業(yè)活動(dòng)。
“買主大多是因?yàn)橐邮軈R錢、轉(zhuǎn)賬、消 費(fèi)等,但又不想使用自己的真實(shí)身份證去銀 行開卡。”網(wǎng)上商城一盧姓買主如是說(shuō)。他 告訴記者,比如一些新開的網(wǎng)店要刷信譽(yù) 度,需要多個(gè)賬戶來(lái)炒作,但網(wǎng)店店主本人 無(wú)法開那么多銀行卡,只能花錢購(gòu)買不同卡 主信息的銀行卡。此外,也有一些企業(yè)為了 少繳稅,通過(guò)購(gòu)買銀行卡的方式轉(zhuǎn)移存款。
非法買賣受嚴(yán)打
不過(guò),這樣的違法行為要受到重拳打 擊。日前,央行會(huì)同工業(yè)和信息化部、公安 部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公 室等聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于開展聯(lián)合整治銀行卡 網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)的通知》。通過(guò)清理 一批網(wǎng)上非法買賣銀行卡、身份證及個(gè)人信 息的有害網(wǎng)絡(luò)信息及發(fā)布商,關(guān)閉一批違法 網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、網(wǎng)站及商戶,凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境,維護(hù) 持卡人合法權(quán)益。
通過(guò)開展此次專項(xiàng)行動(dòng),著重查處、偵 破一批非法買賣銀行卡犯罪案件,搗毀一批 犯罪團(tuán)伙,嚴(yán)懲一批非法買賣銀行卡違法行 為的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者和骨干成員,有力震懾 犯罪,保護(hù)持卡人合法權(quán)益。同時(shí),進(jìn)一步 規(guī)范銀行卡申領(lǐng)程序,強(qiáng)化銀行卡賬戶管 理,進(jìn)一步完善銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。
買賣當(dāng)心“被犯罪”
“將平時(shí)不用的銀行卡賣給收卡人后, 對(duì)我們有沒有隱患?”很多人都有此擔(dān)憂。 在銀行工作多年的李先生說(shuō),如果收卡人 以牟取暴利為目的而進(jìn)行收購(gòu),或者用這 些銀行卡進(jìn)行詐騙、洗錢或其他違法活動(dòng), 卡主本身就可能在毫不知情的情況下觸犯 國(guó)家法律,承擔(dān)連帶責(zé)任。
根據(jù)《刑法》、《銀行法》和《反洗錢法》 中的相關(guān)規(guī)定,個(gè)人以牟利為目的大批量 地出售銀行卡,將承擔(dān)法律責(zé)任,嚴(yán)重的將 構(gòu)成刑事犯罪。市區(qū)一家銀行的工作人員 稱,在我國(guó),銀行卡采用的是實(shí)名制,卡內(nèi) 存儲(chǔ)了很多個(gè)人信息。如果貪圖小便宜出 售自己名下的銀行卡,有可能被收卡人用 來(lái)從事非法活動(dòng),給自己帶來(lái)巨大的法律 風(fēng)險(xiǎn),甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。
最好辦法是注銷
市區(qū)一家銀行的工作人員說(shuō),持卡人 手里如果有不用的銀行卡最好注銷,特別 是信用卡,如果不辦理注銷還會(huì)繳納每年 的服務(wù)費(fèi)用。最好剪卡和損磁。不過(guò),注 銷信用卡也有講究。單卡注銷:即僅對(duì)持 卡人名下的某一張信用卡進(jìn)行注銷,只需 電話申請(qǐng)即可,不收取任何費(fèi)用。銷卡申 請(qǐng)一般即刻生效。整戶注銷:是注銷持卡 人整個(gè)賬戶,其名下所有卡片都會(huì)被注銷, 只需電話申請(qǐng)即可,不收取任何費(fèi)用,但必 須還清所有欠款。銷戶申請(qǐng)一般需45 天 后才會(huì)正式生效。
另外,這位工作人員提醒,持卡人在使 用銀行卡時(shí)也要特別注意保管好自己的 身份證、銀行卡等賬戶存取工具,提高警 惕,防止個(gè)人信息被不法分子盜用,更不 能出售自己閑置的銀行卡,作為個(gè)人信用 標(biāo)志的銀行卡和身份證件被當(dāng)作商品在 網(wǎng)上倒賣就會(huì)給不法分子的犯罪行為提 供滋生土壤。
●小貼士
持卡人用卡須知
1、不出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、身 份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,以免造 成經(jīng)濟(jì)損失,并承擔(dān)法律責(zé)任。
2、妥善保管好自己的身份證、銀行卡、 網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,保護(hù)好登錄賬 號(hào)和密碼等個(gè)人信息。對(duì)于廢棄不用的銀 行卡,應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù),并將卡片磁條 和芯片毀損,不隨意丟棄。
3、一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯 罪行為,應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào),配合公安 機(jī)關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作,有效 打擊犯罪分子,自覺維護(hù)良好的用卡秩序, 保障自己的合法利益。
本報(bào)記者 張濤 通訊員 田習(xí)霞
相關(guān)閱讀
熱點(diǎn)圖片
- 頭條新聞
- 新聞推薦
- 郵儲(chǔ)銀行城區(qū)支行開展“小小銀行家,未來(lái)財(cái)富大管家”網(wǎng)沙活動(dòng) 著力增強(qiáng)孩子們理財(cái)意識(shí)
- 凝聚奮斗力量 勇?lián)啻菏姑?建行河源市分行召開青年座談會(huì)
- 工行河源分行舉辦“學(xué)習(xí)二十大,送萬(wàn)福進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng) 為群眾送上新春祝福
- 建行河源分行開展消防安全知識(shí)培訓(xùn)與應(yīng)急疏散演練 提升員工應(yīng)急處置能力
- 中銀小微企業(yè)數(shù)字信貸芯連心沙龍活動(dòng)成功舉辦 助力普惠小微企業(yè)穩(wěn)發(fā)展
- 建行河源市分行組織青年志愿者參與志愿服務(wù)活動(dòng) 更好地守護(hù)群眾的“錢袋子”
最新專題
- 酷暑時(shí)節(jié),下水游泳戲水的人增多,也到了溺水傷亡事件易發(fā)高發(fā)季節(jié)。近日,記者走訪發(fā)現(xiàn),雖然市區(qū)河湖周邊基本立有警示牌,但不少公開的危險(xiǎn)水域仍有野泳者的身影。為嚴(yán)防溺水事故發(fā)生,切...
多方合力套牢安全“救生圈” 專業(yè)人士:不要野泳,不做“孤泳者”
- 銳意改革 拓出一片教育新天地 ——記連平縣英才實(shí)驗(yàn)學(xué)校黨支部書記、校長(zhǎng)張國(guó)影
- 多方合力套牢安全“救生圈” 專業(yè)人士:不要野泳,不做“孤泳者”
- 優(yōu)秀學(xué)子資深教師分享學(xué)習(xí)技巧 近400名學(xué)生與家長(zhǎng)現(xiàn)場(chǎng)“取經(jīng)”
- 魚躍人歡忙豐收 “中國(guó)好水·萬(wàn)綠湖開漁啦”活動(dòng)舉行
- 保險(xiǎn),讓每一步前行更有底氣 市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)舉行2024年“7·8全國(guó)保險(xiǎn)公眾宣傳日”健步走活動(dòng)
- 2024年河源“高考愛心直通車”公益活動(dòng)啟動(dòng) 300多輛愛心車為考生提供送考服務(wù)