近日，南京市公安局鼓樓分局中央門派出所接到市民張先生報警，稱其用于資金周轉(zhuǎn)的銀行卡被人盜刷，損失31萬8000元。

吃個飯發(fā)現(xiàn)卡被盜刷31萬

收到短信后，張先生趕緊翻看自己的錢包，發(fā)現(xiàn)銀行卡并沒有丟失。“我看銀行卡還在包里，我就以為是詐騙短信。那么晚我也沒辦法去銀行，第二天上午我才去。”張先生稱，第二天一早到銀行查看流水信息頓時傻了眼，這張卡果然消費了31萬多元。據(jù)了解，張先生的這張銀行卡用于生意資金的歸攏，基本不會進行消費。這一年多來都沒有使用過這張卡，也就是最近在酒店吃飯用過一次。據(jù)張先生回憶，用完餐后，張先生就走去柜臺刷卡。當(dāng)時一名年輕的女服務(wù)員非常熱情地主動接過張先生的卡，張先生懷疑會不會是這個女孩盜取了自己銀行卡的信息。

辦案民警立即分三路展開了調(diào)查。一路民警首先前往張先生消費的酒店進行走訪，根據(jù)飯店負責(zé)人介紹，他們在張先生刷卡時間前后確實招入了兩三名女性收銀員，可是只工作了兩三天，這幾名收銀員就相繼辭職了。“酒店監(jiān)控沒能拍到張先生刷卡時的畫面，想找到這幾名女營業(yè)員也相當(dāng)困難，這條線索基本斷掉了。”民警介紹，第二路民警根據(jù)盜刷張先生銀行卡的POS機信息，迅速追蹤到了蘇州一家名為蘇州暖玉閣珠寶有限公司的商家。

民警發(fā)現(xiàn)這家珠寶商家其實是皮包公司。“老板成立這個公司就是為了有資格擁有POS機，再用這個POS機幫人刷卡抽取傭金。根據(jù)POS機綁定的銀行卡信息，民警發(fā)現(xiàn)這筆31萬8000元的消費轉(zhuǎn)入了一張來自湖北的銀行卡上。而就在這時，第三路查詢銀行資金流向的辦案民警，發(fā)現(xiàn)這張來自湖北的銀行卡在刷取被盜資金后，又迅速地將31萬8000元轉(zhuǎn)到了16張銀行卡內(nèi)，這16張銀行卡也是來自全國各地，但是最終在廣東茂名的多處ATM機被取走。

取款5男子被警方抓獲

隨后，辦案民警趕赴廣東茂名，通過調(diào)取銀行監(jiān)控，民警發(fā)現(xiàn)四名年輕男子在張先生銀行卡被刷后20分鐘內(nèi)，在茂名市的8處ATM機分16次取走了31萬8000元。“這四個人坐著一輛黑色尼桑轎車，他們每到一處就會讓一名男子下車取錢。他們總共用了16張銀行卡，每張卡取走2萬元，整個過程動作非常迅速。”民警介紹。通過進一步工作，民警了解到當(dāng)時車上還有一名開車男子，就是這名男子唆使四名年輕人幫其取錢，而這名開車男子也只是這個盜刷團伙的馬仔。通過和茂名警方的全力協(xié)作，辦案民警很快就鎖定了這四名取錢男子以及開車男子，并將5名嫌疑人全部抓獲。

安排貌美女孩應(yīng)聘營業(yè)員

經(jīng)過突擊審訊，民警了解到這個盜刷銀行卡團伙組織分工嚴密，他們首先在全國各地從商戶手上購買POS機，在特意安排一些年輕女孩專門在全國各地的大飯店或者娛樂場所應(yīng)聘營業(yè)員。“這些女孩帶著復(fù)制銀行卡的機器，他們看到有人刷卡消費，就會很熱情地上前幫忙，趁機盜取信息，最后再偷看卡主輸入的密碼。”民警介紹。這些女孩隨身帶著一個盜刷機器，俗稱貓仔機。只要將銀行卡在機器上刷一下，幾秒鐘的時間就能銀行卡內(nèi)的信息復(fù)制下來。接著，女孩會主動靠近受害人，偷看受害人輸入密碼。盜刷銀行卡團伙獲取女孩們傳來的信息后就能迅速將仿制卡造好。“他們一般等卡內(nèi)金額達到數(shù)十萬時再進行盜取，卡內(nèi)金額在幾千元時，他們一般都不要的。”民警介紹。12月9日，犯罪團伙發(fā)現(xiàn)張先生的卡內(nèi)共有31萬8000元，于是便使用從蘇州購來的POS機進行刷卡盜取。整個盜取過程在半個小時內(nèi)完成。