我市一些金融機(jī)構(gòu)深入學(xué)校開展反“洗錢”宣傳活動(dòng)。

核心提示：

洗錢，這個(gè)詞對(duì)于普通市民來說，既熟 悉又陌生，原因是在影視劇中常常聽到，而 在現(xiàn)實(shí)生活中自己似乎離洗錢很遠(yuǎn)。但其 實(shí)，洗錢與反洗錢的斗爭一直存在于普通市 民的周圍。2016 年是《中華人民共和國反 洗錢法》頒布10周年。

最近，為積極營造防范打擊洗錢犯罪的 社會(huì)氛圍，進(jìn)一步提升廣大市民反洗錢意 識(shí)，推動(dòng)反洗錢宣傳深入民心，中國人民銀 行河源市中心支行以《中華人民共和國反洗 錢法》頒布實(shí)施10 周年為契機(jī)，積極組織轄 區(qū)內(nèi)中國銀行河源分行、廣發(fā)銀行河源分 行、郵儲(chǔ)銀行河源分行等多家金融機(jī)構(gòu)走上 街頭、集市，走進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、工廠、鄉(xiāng)村，針 對(duì)各基層群體，全方位輻射開展反洗錢戶外 宣傳，將反洗錢知識(shí)送進(jìn)千家萬戶，收到了 積極的效果。

細(xì)微之處著力

中國人民銀行河源市中心支行相關(guān)人士 介紹說，這次系列宣傳活動(dòng)主要由各金融機(jī) 構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況因地制宜開展，以通過集中 宣傳，普及反洗錢知識(shí)，宣導(dǎo)政策法規(guī)，向公眾 提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提升全社會(huì)的反洗 錢意識(shí)，凝聚預(yù)防和打擊洗錢犯罪的社會(huì)合 力，為河源經(jīng)濟(jì)建設(shè)營造良好的社會(huì)環(huán)境。

活動(dòng)中，我市多家銀行充分依托網(wǎng)點(diǎn)優(yōu) 勢，在全轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)通過LED屏幕顯示屏等載 體對(duì)活動(dòng)進(jìn)行全面宣傳，使市民第一時(shí)間獲 取最直觀的認(rèn)識(shí)，有效提升市民防范洗錢風(fēng) 險(xiǎn)意識(shí)，在客戶辦理個(gè)人大額存取現(xiàn)金、網(wǎng) 上銀行、本外幣跨境業(yè)務(wù)的時(shí)候，進(jìn)一步加 強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范提示。記者在采訪中了解 到，郵儲(chǔ)銀行河源分行通過結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)， 發(fā)揮自身優(yōu)勢，調(diào)動(dòng)全員參與的方式，用全 行員工的每一次點(diǎn)滴行動(dòng)，助力社會(huì)反洗 錢，充分調(diào)動(dòng)廣大員工參與宣傳活動(dòng)，特別 是一線臨柜人員、大堂經(jīng)理、對(duì)公和個(gè)人客 戶經(jīng)理，倡導(dǎo)廣大員工利用業(yè)務(wù)營銷、走訪 客戶、理財(cái)業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品推介會(huì)、客戶到窗口 辦理業(yè)務(wù)之際，采取面對(duì)面方式，用自己每 一次的點(diǎn)滴行動(dòng)，積極向社會(huì)各階層人士宣 傳反洗錢知識(shí)。

形式多種多樣

據(jù)悉，我市各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際， 自主、靈活采取了各種宣傳手段，積極創(chuàng)新 宣傳形式，努力挖掘宣傳亮點(diǎn)，突出宣傳特 色。中國銀行河源分行選取人流密集場所 擺攤設(shè)點(diǎn)，助推活動(dòng)人氣，選擇了市區(qū)廣晟 百貨城市廣場開展戶外宣傳，對(duì)過往購物的 群眾開展反洗錢宣傳，讓市民在日常生活中 樹立反洗錢意識(shí)，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)。

洗錢通俗地講，就是把犯罪收益得來的 “黑錢”或“贓款”進(jìn)行處理，使之披上合法外 衣的活動(dòng)。那么，洗錢都有哪些方式？中國 銀行河源分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，洗錢的類型 多種多樣，比較常聽到或者遇到的主要有： 通過各種投資活動(dòng)將非法資金合法化，通過 設(shè)立企業(yè)作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”，通過賭 博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得，通過進(jìn)出口貿(mào) 易掩蓋非法利潤，通過地下錢莊實(shí)現(xiàn)犯罪所 得的跨境轉(zhuǎn)移等等。

另外，我市多家金融機(jī)構(gòu)還借助了“金 融知識(shí)進(jìn)萬家”大型活動(dòng)，在市區(qū)茶山公園 進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，設(shè)立反洗錢宣傳咨詢臺(tái)，向 過往群眾派發(fā)宣傳資料，講解反洗錢法以及 有關(guān)案例，吸引了眾多過往群眾前來咨詢反 洗錢知識(shí)，宣傳效果顯著。

本報(bào)記者 張濤 通訊員 黃惠全 文/圖