據(jù)介紹，P2P網(wǎng)貸平臺非法集資犯罪案件呈現(xiàn)以下主要特點：多發(fā)高發(fā)，2018年6月以來，一些地方的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的投資群眾集中報案，案件高發(fā)態(tài)勢凸顯；欺騙性強，犯罪嫌疑人打著金融創(chuàng)新的幌子，以高額利息為誘餌，觸犯“為自身融資”“歸集出借人的資金”等禁止性規(guī)定，進行虛假宣傳、虛構(gòu)投資標的、肆意占有揮霍，實施非法集資犯罪活動；逃匿現(xiàn)象突出，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，平臺實際控制人、高管人員在案發(fā)前失聯(lián)、逃匿的就超過百人。

各地公安機關(guān)將打擊重點對準龐氏騙局、情節(jié)嚴重的網(wǎng)貸平臺，成功偵破了“聯(lián)壁金融”“理財咖”“禮德財富”等一批群眾反映強烈、涉及人數(shù)眾多的重大案件，有力震懾不法分子。目前，“聯(lián)壁金融”“理財咖”等案件主要犯罪嫌疑人已被批準逮捕，“禮德財富”等案件已經(jīng)移送審查起訴。

期間，公安部將緝捕涉嫌犯罪的網(wǎng)貸平臺嫌疑人列為當前“獵狐行動”的首要任務(wù)，派出多路工作組，實施專項追逃，已成功從泰國、柬埔寨等16個國家和地區(qū)將62名犯罪嫌疑人緝捕回國，取得顯著成效。

【記者調(diào)查 P2P網(wǎng)貸平臺亂象】多家平臺負責(zé)人主動投案

2018年6月前后，P2P網(wǎng)貸機構(gòu)發(fā)生集中爆雷風(fēng)波,數(shù)百P2P平臺裹挾著億元為單位的巨額資金，一夜之間消失無蹤。記者選擇了幾個爆雷的P2P平臺典型案例，通過發(fā)掘這些平臺的運作內(nèi)幕，來揭示出其實施集資詐騙的實質(zhì)。

2018年2月10日，上海一家號稱資產(chǎn)百億以上的金融投資公司——旌逸集團雖仍在正常營業(yè)中，但公司的所有人孔某卻突然跑到公安機關(guān)要求投案，聲稱因為資金鏈斷裂再也無法維持下去。

犯罪嫌疑人 孔某：

我本人作為集團的法人代表和主要負責(zé)人，來投案自首。

旌逸集團孔某的投案一時間在很多普通群眾中引發(fā)恐慌，原本只是一家公司的倒閉，為什么會造成集體性的恐慌呢？上海普陀公安機關(guān)受理旌逸案后很快查明，自2014年6月起，孔某控制的旌逸集團有限公司及上海萬悅?cè)谫Y租賃有限公司、上海人宇資產(chǎn)管理有限公司等關(guān)聯(lián)公司在未經(jīng)有關(guān)部門批準的情況下，以委托“融資租賃”“債權(quán)受讓”為名，通過其開設(shè)在本市及外省市60余家分支機構(gòu)，承諾8.4至16.2%不等的年化收益，通過和關(guān)聯(lián)公司的虛假業(yè)務(wù)等形式與投資人簽訂為期3個月至2年不等的委托租賃合同及債權(quán)受讓合同，公開宣傳并向社會不特定公眾非法募集資金，至案發(fā)時達131億多元。

通過查詢旌逸集團的賬戶信息，警方發(fā)現(xiàn)旌逸集團的賬戶余額與投資人的本金之間存在著巨大的資金缺口。

上海市公安局普陀分局 民警：

目前為止沒有兌付的金額是47億多。涉及的人數(shù)有19000余人。

就在普陀警方加緊偵查旌逸案的同時，浦東區(qū)也接連發(fā)生P2P平臺爆雷案件。上海善林金融公司也是一家有P2P網(wǎng)貸平臺業(yè)務(wù)的公司，2018年4月9日，公司控制人周某同樣選擇了主動向公安機關(guān)投案。

上海市公安局經(jīng)偵總隊 副支隊長 蔡曄：

他經(jīng)營了這么長時間，或者說他從事違法犯罪活動這么長時間，因為他整個窟窿越來越大，也造成他之后也覺得沒法收場，在這種情況下，只得向我們公安機關(guān)投案自首。

經(jīng)偵查，自2013年10月起，犯罪嫌疑人周某注冊善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司，并招募業(yè)務(wù)經(jīng)理高某某等人組建公司框架，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設(shè)立1120家分公司及門店，通過廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，以承諾還本和支付高額利息為餌，對外銷售虛構(gòu)的債權(quán)類理財產(chǎn)品，騙取投資人資金。2015年2月起，周某又先后設(shè)立 “善林財富”、“善林寶”、“億寶貸”、“廣群金融”四家線上投資理財平臺，同樣以承諾還本和支付高額利息為餌線上銷售虛構(gòu)的理財產(chǎn)品。

截至2018年4月9日案發(fā)，“善林金融”非法集資共計人民幣736億多元，未兌付本金共計213億多元。

【記者調(diào)查 P2P網(wǎng)貸平臺亂象】以何種方式騙取眾多信任

通過以上節(jié)目看到，案件涉及的資金量巨大，涉及的參與人也非常多。那么，這些涉案的公司、平臺究竟是以什么樣的方式騙取到那么多人的信任，甘愿參與投資的呢？

央視記者 孔令雯：

這里是上海市的武威東路，在武威東路的440號，就是我身后有著黃色裝飾的這家門店就是旌逸財富的一家營業(yè)廳。據(jù)了解，在這個營業(yè)廳存續(xù)的一年多時間里，這里曾經(jīng)是門庭若市，訓(xùn)練有素的業(yè)務(wù)員向客戶們推介所謂的理財產(chǎn)品，簽訂合同。像這樣的犯罪團伙開設(shè)這樣的實體門店，目的就是為了營造看得見摸得著的真實感，而他們的目標也非常明確，就是生活在這個街區(qū)周圍的中老年人。

上海的楊師傅就是在旌逸財富的門店里簽訂了一份5萬元的投資合同。雖然明知有一定風(fēng)險，但在他看來，每年10%左右的利率還是可以接受的。

投資人 楊先生：

16%的（投資項目）我都不動心，為什么我看中它10%的呢，我心想這個有保證里面，16%的話我估計就是有詐騙行為在里面了。

楊師傅說投資款是他積攢下來的養(yǎng)老錢，嫌銀行利率低的他選擇了旌逸財富，并沒想借此發(fā)財，只想手里的錢不要貶值太快。而旌逸公司的理財產(chǎn)品利率不是畸高，又有多家連鎖實體門店，讓他們這些老年人參與投資時更加放心。同樣在門店里簽約的夏阿姨在先期投入5萬元后，在業(yè)務(wù)員的勸導(dǎo)下還不斷追加投資。

投資人 夏女士：

那個業(yè)務(wù)員給我打了個電話，他說阿姨你到我們店里來一趟，他說一來拿點小禮品。他說阿姨，我們每個月的指標等于是20萬的指標，他說我這個月底了，他說我差3萬，他說你能不能那個（出資）。

為了讓老年客戶甘愿掏錢，免費參觀企業(yè)、免費旅游聚餐是專門投給他們的誘餌。旌逸集團的門店玻璃上，醒目地貼著某些食品企業(yè)、光電企業(yè)以及汽車銷售企業(yè)的招牌。旌逸集團的宣傳冊頁上，列舉了許多外省市的房地產(chǎn)開發(fā)項目。夏阿姨隨后被安排參觀，并心甘情愿地再掏出5萬追加投資。

以旌逸集團、善林金融為例，他們的線下門店通過打感情牌、以送禮物、免費旅游等為誘餌鎖定老年人，其線上的網(wǎng)貸平臺則把圈錢的網(wǎng)撒向了更大的不特定人群，據(jù)了解，線上平臺以年輕人居多。

上海市公安局浦東分局 大隊長 徐崗：

（善林金融案）一個特點就是資金特別巨大，在P2P行業(yè)里面是一個航母級別的，第二個就是涉及到的投資人數(shù)特別多，全國范圍內(nèi)最多的時候?qū)⒔��?0幾萬人投資參與到里面來的，第三個就是涉及到的省份特別多，善林金融在全國29個�。▍^(qū)市）開設(shè)有線下門店。

【記者調(diào)查 P2P網(wǎng)貸平臺亂象】虛假宣傳博眼球 虛構(gòu)項目騙投資

記者在采訪中了解到，幾乎所有的投資參與人在投資時，對于所謂理財產(chǎn)品的認知，無論是線上還是線下，所參考的都是由這些所謂金融公司P2P平臺單方面提供的。那么，這些公司平臺的實力究竟如何，他們所叫賣的理財產(chǎn)品實質(zhì)又是什么呢？

在旌逸集團的宣傳彩頁以及戶外廣告上，羅列著食品飲料、高科技產(chǎn)業(yè)、汽車貿(mào)易以及房地產(chǎn)開發(fā)等多個實體產(chǎn)業(yè)。那么旌逸集團在這些項目上的投入和產(chǎn)出情況究竟如何呢？

上海市公安局普陀分局經(jīng)偵支隊 民警 周翔：

比如說像這個旌逸的光伏產(chǎn)品，他號稱投資有幾千萬。但是我們出差到當?shù)厝ズ藢崱Ｋ鼏T工只有30幾個，廠房也基本沒有什么生產(chǎn)能力，主要用途就是給老百姓去參觀，讓他們相信旌逸集團是有實力的，然后便于他們投資。

旌逸名車匯從開張到現(xiàn)在有3、4年了。但是主要的采購都是旌逸集團自身在采購。對外其實沒有做什么生意。然后它每年的運營都是1000多萬的虧損。

經(jīng)調(diào)查，旌逸集團號稱投資了10億的“繽紛五洲”房地產(chǎn)項目，其實際到位的資金還不足1億元，不到合同標的的1/10。

而旌逸集團宣傳的所謂海灣上市，也只是蒙騙投資人的障眼法。

上海市公安局普陀分局經(jīng)偵支隊 民警 王劍杰：

我們掌握，它這個股票目前為止沒有任何的成交量。

夸大實體項目的投資和收益來吸引投資不僅僅是旌逸集團羅織騙局的法寶，善林金融同樣屢試不爽。以善林金融2017年發(fā)布的“幸福之路”產(chǎn)品為例，犯罪嫌疑人周某以投資貴州某基建項目應(yīng)收賬款作為債權(quán)進行包裝，通過隱瞞實際債權(quán)的方式，發(fā)行收益率8%至14%的“政信通”、又名“幸福之路”理財產(chǎn)品。

上海市公安局浦東分局 大隊長 徐崗：

他在貴州投資的基建項目總的金額在8個億左右，他其實連本帶息能夠賺到的10個億左右，他把這個項目打包了一個資產(chǎn)包叫“幸福之路”，再對外進行一個公開宣傳，事實上就8億的投入，產(chǎn)出就2億，能拿的就10個億，他對外募集的資金從現(xiàn)在的結(jié)果來看，達到了120個億左右。

【記者調(diào)查 P2P網(wǎng)貸平臺亂象】投資款大部分還本付息 部分揮霍

通過虛假宣傳和偽造項目吸納的巨額資金，用途又是怎樣呢？很多P2P平臺爆雷后，眾多投資參與人最關(guān)注的當然是自己的錢究竟去了哪里，還能不能追回來。繼續(xù)來看記者的調(diào)查。

記者調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，旌逸集團通過與投資人簽訂“融資租賃”“債權(quán)受讓”理財合同收取投資款后,通過關(guān)聯(lián)交易、虛假交易形成一定規(guī)模的資金池,其中大部分錢款用于支付投資人的本金及利息、維持公司的日常運營、宣傳包裝。而這樣做的目的，正是為了繼續(xù)制造繁榮的假象吸引更多投資人參與。

經(jīng)過測算，旌逸集團每天需要兌付的客戶利息接近3000萬，這幾乎是維持公司運營的底線。

上海市公安局普陀分局經(jīng)偵支隊 民警 王劍杰：

而且要多于這個錢，不多于這個錢的話，它連最基本的維持都維持不下去。

上海市公安局普陀分局經(jīng)偵支隊 民警 周翔：

每個月加上房租，加上人員的開支，所以說它一個月的運營成本最起碼在4億人民幣以上，是非常大的一個龐大的一個開支。

除了巨額的運營成本，旌逸集團負責(zé)人孔某的個人支出，也是資金流向的一個大頭。

上海市公安局普陀分局經(jīng)偵支隊 民警：

這是孔某私人尾號2362 的一張個人卡，是孔某個人的。涉及到的資金就有將近1.5個億，1.48億。

旌逸集團的財務(wù)記錄顯示，孔某個人從公司提現(xiàn)的頻率和金額都非常大。僅以2018年1月31日到2月2日這3天為例，每次提現(xiàn)超30萬元，3天共提走了123萬元。那么這些錢都用在了什么地方呢？

犯罪嫌疑人 沈某：

他（孔某）平常個人開支也是比較大的，他比較喜歡買一些奢侈品，比如說鞋子、手袋，還有手表等奢侈品。然后如果有朋友過來，也會經(jīng)常帶他們?nèi)ヒ恍┍容^高檔的餐廳，還有入住一些比較豪華的酒店，車子也是買的比較高檔。

犯罪嫌疑人 孔某：

這輛車應(yīng)該就是當時中國最新款的，10年才出一款最新款的，當時應(yīng)該是1300萬左右買的，連購置稅我估計1400萬。

警方在孔某的住處搜出了好幾塊數(shù)十萬到上百萬的名貴手表。而給孔某這些奢侈品埋單的正是那些不知情的投資參與人，那些被他個人揮霍以及公司消耗掉的資金也將很難被追回。