堅(jiān)持一個(gè)理念

洗錢風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)面臨的較為突出的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，和信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一樣，洗錢風(fēng)險(xiǎn)如果管控不好，不僅對(duì)金融機(jī)構(gòu)整體本身帶來重大負(fù)面影響，更成為影響國家和社會(huì)發(fā)展的阻礙因素。在集團(tuán)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制下，交通銀行廣東省分行堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引領(lǐng)反洗錢工作，主動(dòng)參與、積極有為，從高管層定調(diào)防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要性，定期召開反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，加強(qiáng)反洗錢管理政策向強(qiáng)化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的靠攏，確立相對(duì)偏緊的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)偏好，科學(xué)評(píng)估轄內(nèi)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、客戶、交易等面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，加大反洗錢資源投入，優(yōu)化反洗錢資源配置，不斷提高預(yù)防和打擊洗錢犯罪的有效性。

夯實(shí)兩大基礎(chǔ)

客戶身份識(shí)別。客戶身份識(shí)別是銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的第一道關(guān)口，是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)之一。交通銀行廣東省分行切實(shí)加強(qiáng)開戶管理，優(yōu)化系統(tǒng)流程，加強(qiáng)盡職調(diào)查，通過近三年的專項(xiàng)數(shù)據(jù)質(zhì)量治理行動(dòng)，投入大量人力物力完成客戶身份信息的采集工作。成立專項(xiàng)工作小組，確立工作總體目標(biāo)，建立全轄“專項(xiàng)工作聯(lián)系人”制度，定期通報(bào)，強(qiáng)化考核，適當(dāng)激勵(lì)，加強(qiáng)宣傳，在全行的協(xié)調(diào)合作和廣大客戶的積極配合下，分階段推進(jìn)完成了受益人識(shí)別工作，并通過不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能加強(qiáng)了開戶流程控制，確保按照要求識(shí)別受益所有人。
       可疑交易報(bào)告。可疑交易報(bào)告是金融機(jī)構(gòu)積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊犯罪活動(dòng)的法定義務(wù)，交通銀行廣東省分行積極履行社會(huì)責(zé)任，結(jié)合區(qū)域洗錢特征不斷加大大額和可疑交易報(bào)告執(zhí)行措施，通過“集中做，專家做，系統(tǒng)做”，不斷提升可疑交易報(bào)告質(zhì)效，為監(jiān)管部門提供了大量有價(jià)值的洗錢案件線索。指定專人專崗負(fù)責(zé)片區(qū)可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告，廣泛收集裁判文書網(wǎng)、媒體信息、道瓊斯、銀聯(lián)信等第三方渠道信息，有效掌握轄內(nèi)各區(qū)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)分布情況，并不定期召開洗錢類型研討會(huì)和片區(qū)反洗錢工作會(huì)議，研究和指出高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提高可疑交易報(bào)告有效性和反洗錢工作落實(shí)效果。

牢筑三大屏障

系統(tǒng)。反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化水平直接影響金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作效率和效果。交通銀行總行在2015年通過“531工程”建立了全行統(tǒng)一的反洗錢系統(tǒng)，主要涵蓋特殊名單、客戶評(píng)級(jí)、大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)三大系統(tǒng)，近年來又在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)了多項(xiàng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控功能，實(shí)現(xiàn)了交易的事前、事中、事后控制，及時(shí)預(yù)警、有效防范。同時(shí)，為滿足廣東省區(qū)域內(nèi)反洗錢管理的需要，交通銀行廣東省分行自行完成搭建分行特色線上反洗錢信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)直連式電子化系統(tǒng)報(bào)送，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量，提高工作效率，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作一體化。
        隊(duì)伍。高素質(zhì)的人員隊(duì)伍是做好反洗錢工作的重中之重，專業(yè)的反洗錢工作團(tuán)隊(duì)是履職盡責(zé)的關(guān)鍵，交通銀行廣東省分行始終高度重視反洗錢人員隊(duì)伍建設(shè)。堅(jiān)持發(fā)揮集中處理優(yōu)勢(shì)，配齊配強(qiáng)反洗錢專職隊(duì)伍。堅(jiān)持持證上崗原則，嚴(yán)格要求所有反洗錢專兼職人員取得人行反洗錢崗位資格準(zhǔn)入證書。堅(jiān)持培訓(xùn)武裝技能建設(shè)方式，定期開展專題培訓(xùn)，解決共性缺漏，不定期開展一對(duì)一培訓(xùn)，解決個(gè)性不足。
        公眾。積極主動(dòng)的社會(huì)氛圍是做好反洗錢工作的有力保障，良好的金融秩序需要金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾共同維護(hù)。交通銀行廣東省分行通過線上線下、行內(nèi)行外相結(jié)合的方式，如新媒體渠道（微信有獎(jiǎng)答題、公眾號(hào)推送）、群眾社區(qū)渠道（知識(shí)進(jìn)區(qū)、知識(shí)進(jìn)企、知識(shí)進(jìn)校）、視聽媒體渠道（新聞專訪、報(bào)刊發(fā)文、廣告投放）、電子渠道（電子屏標(biāo)語、門楣?jié)L動(dòng)屏）等，多點(diǎn)突破、縱深推進(jìn)，全方位、立體化普及反洗錢基本知識(shí)，提高社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾共同打擊洗錢犯罪。
       2019年，交通銀行廣東省分行將不忘初心，牢記使命，肩負(fù)反洗錢社會(huì)責(zé)任，立足風(fēng)險(xiǎn)為本、致力風(fēng)控有效，不斷開創(chuàng)反洗錢工作新局面！