本報(bào)訊 記者 袁桂清 通訊員 阮芳 近年來(lái)不法分子利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段逐漸“迭代升級(jí)”，新型詐騙手段具有較大的欺騙性，損害了企業(yè)利益，削弱了社會(huì)誠(chéng)信，助長(zhǎng)了洗錢等非法活動(dòng)，具有非常大的危害性，河源郵儲(chǔ)銀行為您解讀兩種新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例。

“對(duì)公賬戶年檢”騙局

詐騙人員首先通過(guò)不法途徑獲取企業(yè)管理層及財(cái)務(wù)人員的信息，然后打電話給財(cái)務(wù)人員自稱是銀行工作人員，通知其單位賬戶需要進(jìn)行年檢，并以發(fā)送《法人授權(quán)委托書(shū)》模板或其他借口為由添加財(cái)務(wù)人員的微信或QQ。隨后財(cái)務(wù)人員會(huì)被拉進(jìn)一個(gè)看似公司的正規(guī)群，群成員有本公司老板及高管，均為騙子通過(guò)復(fù)制頭像和名稱仿冒！迷惑性極強(qiáng)！群內(nèi)的“老板”會(huì)敦促財(cái)會(huì)人員要盡快配合銀行工作人員辦理對(duì)公賬戶年審，進(jìn)一步建立信任。最后群內(nèi)的“老板”會(huì)以“項(xiàng)目款、合同保證金”等虛假理由下達(dá)轉(zhuǎn)賬指令。該詐騙手法環(huán)環(huán)相扣，極易使單位財(cái)務(wù)人員放松警惕。

對(duì)公賬戶買賣

賦閑在家的小宋看到一條兼職廣告：“做法人代表，開(kāi)立營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶，成功辦理一套材料可獲幾百元報(bào)酬，期間包吃住”，便聯(lián)系了廣告上的中介公司。隨后他被拉進(jìn)該公司的微信群，并在“工作人員”的陪同下，前往幾個(gè)地方，簽了幾個(gè)字，露了幾次臉，便“順利”辦理好幾套公司證件，幾千元“輕松”到手。中介收集好初始資料后，制作公章、法人章、財(cái)務(wù)章，集齊“五件套”（手機(jī)卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司公章、對(duì)公賬戶、U盾）便可以在黑市上流轉(zhuǎn)。直到今年，正在外地務(wù)工的小宋突然被卷入一起特大詐騙案。以他名義開(kāi)立的對(duì)公賬戶被不法分子通過(guò)該卡走賬數(shù)百萬(wàn)元，成了“洗錢”賬戶！最后小宋被警方帶走。非法買賣對(duì)公賬戶已發(fā)展為“產(chǎn)業(yè)鏈”模式，包括注冊(cè)、開(kāi)立賬戶及準(zhǔn)備基礎(chǔ)材料、轉(zhuǎn)手倒賣，用于非法活動(dòng)4個(gè)環(huán)節(jié)，在黑市中被非法買賣的對(duì)公賬戶多被犯罪團(tuán)伙用于電信詐騙、博彩業(yè)、洗錢等活動(dòng)。

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