為防范不法分子在利益驅(qū)使下通過(guò)各種方式大量開立 、買賣賬戶用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步落實(shí)“斷卡”行動(dòng)工作要求，交通銀行河源分行深入貫徹落實(shí)賬戶管理主體責(zé)任，多次自行組織或聯(lián)合人行、公安等外部機(jī)構(gòu)開展賬戶管理及“斷卡”行動(dòng)專項(xiàng)培訓(xùn)，并及時(shí)下發(fā)最新“斷卡”行動(dòng)相關(guān)文件和涉案人員名單，以便交通銀行河源分行營(yíng)業(yè)部做好賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控措施。近日，交通銀行河源分行配合公安機(jī)關(guān)成功抓獲一名“斷卡”行動(dòng)涉案人員，賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控取得一定成效。

2021年7月2日15:00左右，客戶曾某成到交通銀行河源分行營(yíng)業(yè)部要求開立個(gè)人借記卡，客戶服務(wù)經(jīng)理詢問(wèn)客戶開卡是什么用途，客戶表示其是河源某某電子廠的員工，開卡是代發(fā)工資使用，但公司并未指定要求哪一家銀行，只是剛好經(jīng)過(guò)交通銀行河源分行便來(lái)申請(qǐng)開立借記卡�？蛻舴�務(wù)經(jīng)理請(qǐng)客戶稍等，然后去辦公電腦上查詢客戶是否存在E路通異常信息以及是否“斷卡”涉案清單人員�？蛻舴�務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶說(shuō)話有點(diǎn)緊張，雙手有些顫抖，舉止存在異常，經(jīng)查，果然發(fā)現(xiàn)該客戶為“斷卡”行動(dòng)涉案清單人員。在不驚擾客戶的情況下，客戶服務(wù)經(jīng)理迅速向營(yíng)運(yùn)主管報(bào)告，營(yíng)運(yùn)主管確認(rèn)后立即向業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人匯報(bào)，同時(shí)撥打了110報(bào)警電話，請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)的協(xié)助。經(jīng)辦客戶服務(wù)經(jīng)理按照營(yíng)運(yùn)主管的指示，跟客戶解釋稱需先核查開戶信息方可開立借記卡，并請(qǐng)客戶下載手機(jī)銀行先填寫開卡信息，穩(wěn)住了客戶情緒。

110接警之后，迅速響應(yīng)，不到十分鐘，兩位民警聯(lián)合四位特警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，交通銀行河源分行營(yíng)運(yùn)主管立即引導(dǎo)民警至客戶辦理業(yè)務(wù)柜臺(tái)，特警則包圍了該區(qū)域，以防該客戶逃跑。民警經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)短詢問(wèn)盤查之后將該名“涉案”客戶帶走協(xié)助調(diào)查。

此次協(xié)助公安特警抓獲涉案人員行動(dòng)，是交通銀行河源分行堅(jiān)決貫徹落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控及“斷卡”行動(dòng)工作措施的直接體現(xiàn)，也是履行賬戶管理主體責(zé)任的重要體現(xiàn)，做到從源頭上有效把控賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)，打擊了不法分子的囂張氣焰。今后，交通銀行河源分行也將進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控，落實(shí)“斷卡”行動(dòng)工作要求，提升營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作質(zhì)效。