一、我國在打擊洗錢犯罪方面有哪些成效?

據(jù)最新《中國反洗錢報告》顯示：

中國人民銀行及其分支機構(gòu)：2020年共接收重點可疑交易線索16926份，向偵查、監(jiān)察機關(guān)移送線索5987條，協(xié)助偵查、監(jiān)察機關(guān)對3321起案件開展反洗錢調(diào)查共35986次，協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件共710起。

全國檢察機關(guān)：2020年共批準逮捕涉嫌洗錢犯罪案件6647起14630人，提起公訴12719起23838人。

全國人民法院：2020年共依法一審審結(jié)洗錢案件6624起，生效判決16328人。

2021年，廣東省（不含深圳）洗錢罪判決數(shù)量達51宗，同比增長364%，洗錢罪判決在全省20個地市“全面開花”，成功推動全國首例地下錢莊洗錢案宣判及全省首例走私洗錢、“自洗錢”案件判決，洗錢罪判決覆蓋除恐怖活動犯罪外的全部上游犯罪類型。

二、擔心配合反洗錢工作泄露個人隱私？

不會�！吨腥A人民共和國反洗錢法》高度重視保護個人隱私和商業(yè)秘密，要求對依法履行反洗錢職責或者業(yè)務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。另外，《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》也要求金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密。

三、如何配合金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查？

為了防止他人盜用自身名義從事非法活動，防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，我們應(yīng)積極配合金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查，主要包括：

（一）當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品或者以其他方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時應(yīng)當出示有效身份證件或身份證明文件；如實填寫您的身份信息；配合金融機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。

（二）他人替您辦理業(yè)務(wù)，須出示他（她）和您的身份證件。

金融機構(gòu)工作人員會核實交易主體的真實身份，當他人替您辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)會對代理關(guān)系進行合理的確認。

（三）身份證件到期更換的，請及時配合金融機構(gòu)進行更新。

金融機構(gòu)只能向身份真實有效的客戶提供服務(wù)，對于身份證件已過有效期的，金融機構(gòu)會通知客戶在合理期限內(nèi)進行更新，超過合理期限未更新的，金融機構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

通過開展客戶盡職調(diào)查，了解并監(jiān)測分析客戶交易情況，調(diào)查涉嫌可疑交易活動和恐怖融資活動，為相關(guān)部門提供全面有效的信息，有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全與社會穩(wěn)定。

（和平農(nóng)村商業(yè)銀行 供稿）