本報(bào)訊 記者 劉奇峰 通訊員 朱夢平 近日，一名客戶到建行河源連平支行辦理業(yè)務(wù)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)可疑情況，遂撥打110報(bào)警，協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展反詐工作。

據(jù)了解，當(dāng)日，一名姓葉的客戶來到建行河源連平支行營業(yè)部辦理銀行卡解控及取款業(yè)務(wù)，柜面人員通過查詢其交易流水發(fā)現(xiàn)，該賬戶在今年1月至6月7日前的交易流水均為支付平臺小額提現(xiàn)后消費(fèi)，但6月7日當(dāng)天由他人在湖北省自助設(shè)備存入9900元現(xiàn)金，存入后即時(shí)向兩名個(gè)人跨行轉(zhuǎn)出兩筆資金，剩余資金2600元。

當(dāng)即，柜面人員按照反詐核實(shí)要求，詢問客戶款項(xiàng)來源及用途。該客戶表示其在附近開店10多年，經(jīng)營護(hù)膚品等，平臺提現(xiàn)為上級公司提成獎(jiǎng)勵(lì)，存入現(xiàn)金為他人轉(zhuǎn)入貨款及轉(zhuǎn)出拿貨款，但無法提供相關(guān)貨單，對于付款人及收款人名稱也支支吾吾，回答不出來。當(dāng)詢問到以前通過何種方式支付及收取貨款，該客戶表示都通過微信，但無法提供相關(guān)輔助證明。通過簡短對話，柜面人員察覺到該客戶的異常，于是將情況上報(bào)營運(yùn)主管。營運(yùn)主管通過核實(shí)該賬戶司法凍結(jié)情況，發(fā)現(xiàn)6月8日已被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，凍結(jié)金額為9900元，凍結(jié)期限為半年，凍結(jié)理由為電子詐騙重大案件一級卡，于是營運(yùn)主管以需要后臺審核為由穩(wěn)住客戶，同時(shí)撥打110電話報(bào)警。10分鐘后，民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，了解核實(shí)基本情況后將該名客戶帶走調(diào)查。后來，連平縣公安局向銀行發(fā)來表揚(yáng)信，對銀行反詐工作表示肯定。

接下來，建行河源連平支行將繼續(xù)履行金融機(jī)構(gòu)職責(zé)，嚴(yán)把審核關(guān)，做好解控、異常取現(xiàn)盡職調(diào)查和審核工作，加強(qiáng)可疑交易監(jiān)測，不斷提升銀行從業(yè)人員的反詐能力，加強(qiáng)識別及處理技巧，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)群眾的“錢袋子”。